この事務所について
生命保険会社・損害保険会社約50社の中から、お客様のニーズや人生設計に合わせたオーダーメイド型の保険プランをご提案いたします。証券に関しては、約2700本以上の国内外の投資信託を中心に、リスク許容度や今現在の資産状況に応じてポートフォリオを構築いたします。
FPになろうと思ったきっかけ
自分自身の家計改善がスタートです。独学で節約術・フリーランスとしての節税・資産運用・不動産投資などを学ぶ中で、世の中は「知らないと損をする情報に溢れている」と痛感したのです。その過程でFPという資格を知り、FP資格を取得しました。
また、自宅購入の際の不動産営業マンの対応に不信感を抱いたこともきっかけの1つです。お客様の声に耳を傾け、真の中立的立場でのアドバイスが出来る環境を作りたいと考え、FPとして独立しました。
お客様とお話しする上で心掛けていること
安心して何でも話せるような雰囲気作りや、お客様の知識に合わせた分かりやすい知識の提供、お客様の話をしっかりお伺いする姿勢を心掛けています。お客様のお考えや将来的な目標・希望などをお伺いし、FPとしての知識を提供した上で一緒に戦略を決めていき「お客様ご自身が最終的な戦略を決められるようにすること」を大切にしています。
お客様からどのような相談が多いのか
住宅購入前・購入後の資金計画が多いです。「購入予定の物件価格が、現在の貯蓄額・年収に対して適正かどうか」の判断や、購入時の贈与・住宅ローン控除などを最大限に生かせるプランニングのお手伝いをしております。また、団体信用生命保険の分の生命保険の見直しや、住宅関係の資金計画だけに限らず、キャッシュフローを作成することで、教育・老後を含めた資産形成を保険・NISA・iDeCoなどを使ってお客様と一緒にプランニングします。